Doradztwo biznesoweNOWOŚĆ
Zrozum swój zysk. Zaplanuj przepływy pieniężne. Podejmuj świadome decyzje biznesowe.
Dla właścicieli firm, którzy potrzebują jaśniejszego obrazu wyników finansowych i skutków kolejnej decyzji. BIZ PARTNER przekształca dostępne dane finansowe i operacyjne w raporty zarządcze, prognozy i praktyczne rekomendacje.
Usługa
Doradztwo CFO to wsparcie właścicieli firm i zarządów w analizie finansowej i planowaniu. Raportowanie zarządcze porządkuje informacje finansowe i operacyjne zgodnie ze sposobem działania firmy, pomagając wyjaśnić wyniki, przepływy pieniężne i prawdopodobne skutki planowanych decyzji.
Współpraca z BIZ PARTNER może dotyczyć konkretnego pytania finansowego, stworzenia procesu raportowania lub regularnych analiz. Zakres zależy od firmy, dostępnych danych i odpowiedzialności uzgodnionej przed rozpoczęciem prac.
Usługa wspiera decyzje zarządcze. Nie zastępuje ustawowej księgowości, audytu ani odpowiedzialności zarządu firmy.
Punkt wyjścia
A
Musisz zrozumieć, jak należności, terminy płatności, zapasy, spłaty zadłużenia i inne przepływy wpływają na środki dostępne na prowadzenie firmy.
B
Potrzebujesz bardziej użytecznego obrazu marż i kosztów w poszczególnych obszarach działalności.
C
Rozważasz zatrudnienie, inwestycję, ekspansję lub zmianę cen i chcesz ocenić skutki finansowe.
D
Otrzymujesz informacje finansowe bez spójnego wyjaśnienia zmian i spraw wymagających uwagi.
Rezultaty pracy
W ramach współpracy powstają uzgodnione raporty, modele i analizy łączące informacje finansowe z pytaniami zarządczymi. Rezultaty określamy wokół decyzji, które musisz podjąć.
Nie każda współpraca obejmuje wszystkie rezultaty. Częstotliwość raportowania, horyzont prognozy, szczegółowość analiz i odpowiedzialność za aktualizacje ustalamy z wyprzedzeniem.
Uporządkowany obraz wyników finansowych, istotnych wskaźników i komentarzy, oparty na definicjach uzgodnionych dla firmy.
Prognoza wpływów, wydatków i potrzeb finansowania w uzgodnionym okresie planowania, oparta na określonych założeniach.
Plan finansowy z odpowiednimi scenariuszami oraz jasnymi założeniami dotyczącymi przychodów, kosztów, inwestycji i finansowania.
Analiza marż i czynników kosztowych według wymiarów dostępnych w danych, np. usług, produktów, projektów lub jednostek biznesowych.
Pisemne obserwacje, pytania i proponowane działania wspierające rzeczową dyskusję i dalsze kroki.
| Przychody | 420,000 | 100% |
|---|---|---|
| Koszty bezpośrednie | (252,000) | 60% |
| Zysk brutto ze sprzedaży | 168,000 | 40% |
| Koszty ogólne | (121,000) | 29% |
| Zysk operacyjny | 47,000 | 11% |
| Zmiana środków pieniężnych w okresie | (16,000) | należności + zapasy |
Przykład poglądowy - fikcyjne dane.
Obszary współpracy
Które liczby powinien analizować zarząd?
Projektowanie lub doskonalenie raportów, definicji wskaźników i komentarzy zgodnie z modelem operacyjnym i priorytetami firmy.
Jak decyzje operacyjne wpływają na dostępną gotówkę?
Prognozowanie i analiza istotnych przepływów, należności, zobowiązań, zapasów i innych czynników kapitału obrotowego.
Do jakiego planu finansowego powinna dążyć firma?
Przygotowanie lub przegląd budżetów i prognoz z udokumentowanymi założeniami oraz określoną odpowiedzialnością za aktualizacje.
Gdzie firma wypracowuje marżę?
Analiza przychodów, kosztów bezpośrednich, kosztów ogólnych i metod alokacji na poziomie wspieranym przez dokumentację źródłową.
Co może się zmienić przy innych założeniach?
Porównanie istotnych scenariuszy dotyczących zatrudnienia, cen, inwestycji lub ekspansji.
Jak zapewnić większą spójność raportowania?
Przegląd źródeł danych, odpowiedzialności za raportowanie, uzgodnień i działań potrzebnych do regularnego przygotowywania użytecznych informacji.
Obok księgowości
Księgowość i doradztwo CFO wykorzystują powiązane informacje do różnych celów. Wiarygodna ewidencja księgowa stanowi ważną podstawę; analiza zarządcza dodaje planowanie, interpretację i perspektywę dostosowaną do decyzji biznesowych.
| Obszar | Księgowość i zgodność | Doradztwo CFO i raportowanie zarządcze |
|---|---|---|
| Główny cel | Prowadzenie ewidencji i realizacja obowiązków sprawozdawczych | Wsparcie planowania, oceny wyników i decyzji zarządczych |
| Typowe informacje | Ewidencja księgowa i sprawozdania ustawowe | Raporty zarządcze, prognozy, scenariusze i komentarze |
| Perspektywa czasowa | Zarejestrowane transakcje i okresy sprawozdawcze | Rzeczywiste wyniki wraz z założeniami dotyczącymi przyszłości |
| Organizacja danych | Obowiązujące wymogi księgowe i sprawozdawcze | Istotne jednostki biznesowe, działania, czynniki i pytania zarządcze |
| Rezultaty | Uzgodnione opracowania księgowe i dotyczące zgodności | Uzgodnione raporty, modele i rekomendacje |
| Odpowiedzialność | Określona w umowie o obsługę księgową | Określona w umowie doradczej; decyzje pozostają po stronie zarządu |
Formy współpracy
Dla konkretnego pytania lub początkowego wdrożenia raportowania i planowania.
Dla firm potrzebujących regularnego cyklu raportowania i oceny wyników.
Umowa określa rytm współpracy, rezultaty, dostęp do informacji i odpowiedzialność. Regularne wsparcie nie oznacza nieograniczonej dostępności ani objęcia stanowiska wykonawczego.
Proces
01
Ustalamy, co zarząd potrzebuje zrozumieć i jakie decyzje ma wspierać analiza.
02
Analizujemy dokumentację, istniejące raporty i informacje operacyjne oraz identyfikujemy istotne braki.
03
Potwierdzamy rezultaty, definicje, założenia, częstotliwość i odpowiedzialność.
04
Opracowujemy uzgodnione raporty lub modele i sprawdzamy ich spójność z dostępnymi danymi źródłowymi.
05
Wyjaśniamy kluczowe zmiany, wrażliwość na założenia i praktyczne uwarunkowania.
06
Utrzymujemy cykl raportowania i weryfikujemy założenia wraz ze zmianami w firmie.
Praca łączy przegląd dokumentów, pisemne pytania i rzeczowe rozmowy z zarządem. Możesz zacząć od krótkiego pisemnego opisu swoich priorytetów finansowych.
Praktyczne pytania
Scenariusze poglądowe, nie studia przypadków klientów.
Dane i ograniczenia
Jakość i szczegółowość analizy zależą od dostępnych informacji. Mogą to być dane księgowe, istniejące raporty, informacje bankowe, należności i zobowiązania, zestawienia płac, budżety i dane operacyjne.
Jeśli informacje są niepełne lub niespójne, określamy ograniczenia i potrzebne prace przygotowawcze. Założenia i szacunki powinny być widoczne w uzgodnionych rezultatach.
Lokalny kontekst
W firmach działających w Polsce decyzje finansowe należy rozpatrywać razem z ewidencją księgową, cyklicznymi obowiązkami i praktyczną organizacją firmy. Zakres doradztwa powinien łączyć te informacje z priorytetami zarządczymi właściciela.
Usługi BIZ PARTNER: obsługa księgowa oraz obsługa korporacyjna i handlowa dostarczają lokalnego kontekstu, gdy analiza zarządcza musi odzwierciedlać rzeczywiste działanie firmy.
O BIZ PARTNERZakres i wynagrodzenie
Wynagrodzenie zależy od analizowanych pytań, złożoności biznesu, stanu danych, szczegółowości raportowania i częstotliwości stałego wsparcia.
Oferta określa rezultaty, założenia, odpowiedzialność, opłaty i wyłączenia przed rozpoczęciem właściwych prac.
FAQ
Niekoniecznie. Doradztwo może wykorzystywać informacje przygotowane przez obecny zespół księgowy, pod warunkiem odpowiedniego dostępu, jakości danych i uzgodnienia odpowiedzialności.
Nie. Usługa obejmuje analizę i wsparcie określone w umowie. Nie obejmuje automatycznie uprawnień wykonawczych, codziennego zarządzania finansami ani obowiązków etatowego CFO.
Tak. Projekt może dotyczyć określonego zagadnienia, np. przepływów pieniężnych, rentowności lub skutków planowanej inwestycji.
Wstępny przegląd może wskazać istotne braki i ich wpływ na analizę. Przygotowanie lub odtworzenie danych może wymagać odrębnych prac.
Częstotliwość raportowania i spotkań ustalamy zgodnie z potrzebami firmy oraz dostępnością wiarygodnych informacji.
Tak, jeśli pozwalają na to dane źródłowe. Zakres powinien określać przypisanie przychodów, alokację kosztów i niezbędne założenia.
Nie. Prognoza opiera się na założeniach. Jej celem jest ułatwienie oceny oczekiwanej sytuacji, niepewności i wrażliwości na zmiany.
Odpowiedzialność za decyzje pozostaje po stronie zarządu firmy. BIZ PARTNER dostarcza uzgodnione informacje, analizy i rekomendacje.
Powiązane usługi biznesowe
Zacznij od swojego pytania
Opisz, gdzie brakuje przejrzystości finansowej lub jaką decyzję przygotowujesz. Na tej podstawie możemy określić odpowiedni zakres raportowania lub doradztwa.
Skontaktuj się z BIZ PARTNER