Консультація з ліцензії CASP
Наш експерт зв'яжеться з вами, щоб обговорити вимоги ліцензії CASP та підготувати індивідуальну пропозицію.
Crypto / Ліцензія Casp
MiCA ComplianceАвторизація по всій ЄС
Одна ліцензія дозволяє працювати в усіх 27 державах-членах ЄС через паспортизацію
Експертна підтримка
Повна правова, регуляторна та операційна підтримка протягом усього процесу ліцензування CASP
Повна документація
Ми готуємо всі необхідні внутрішні політики, документи управління та подання до KNF
Швидка обробка
Зазвичай 3 місяці на повний процес ліцензування з належною документацією
Ліцензування CASP для криптокомпаній в Польщі
Якщо ви готуєтеся до запуску криптобізнесу в Європейському Союзі — або вже працюєте як зареєстрований VASP — незабаром вам потрібно буде отримати ліцензію CASP, щоб залишатися відповідним новому регулюванню MiCA. Ця майбутня правова зміна перекласифікує всіх постачальників послуг віртуальних активів (VASP) на постачальників послуг криптоактивів (CASP), вимагаючи формальної авторизації для продовження надання послуг легально в ЄС.
Наша команда допоможе вам легко пройти цей перехід. Від оцінки вашої кваліфікації до підготовки документації та спілкування з Польським управлінням фінансового нагляду (KNF), ми займаємося всім процесом — щоб ви могли зосередитися на розвитку свого бізнесу в усіх 27 державах-членах ЄС.
Які послуги покриває ліцензія CASP?
Відповідно до регулювання MiCA, компанії повинні отримати ліцензію CASP для легального надання наступних послуг криптоактивів. Після отримання ліцензії ваш бізнес може працювати у всіх державах-членах ЄС через паспортизацію:
Important: Спектр послуг, які ви маєте намір надавати, визначить вашу ліцензійну категорію та мінімальні капітальні вимоги.
Дата набрання чинності регулювання MiCA та положення пільгового періоду в Польщі
Рамки MiCA офіційно набули чинності 30 грудня 2024 року. Підприємства, які не почали надавати криптопослуги до цієї дати, повинні отримати авторизацію CASP перед початком операцій. Ті суб'єкти, які вже зареєстровані в польському реєстрі VASP, можуть тимчасово продовжувати свою діяльність — відповідно до перехідних домовленостей:
- До 1 червня 2025 року, якщо заявка на ліцензію CASP не буде подана до 1 травня 2025 року
- До 30 вересня 2025 року, якщо повна заявка буде подана до 1 травня 2025 року
Для забезпечення своєчасного розгляду рекомендується подавати заявки до середини березня 2025 року, оскільки Польському управлінню фінансового нагляду (KNF) виділяється 20 робочих днів для обробки заявок.
Ці дати можуть бути предметом змін у міру розвитку законодавчого процесу.
Ландшафт криптоіндустрії в Польщі
Згідно з звітом Fintech Foundation за 2023 рік, польська екосистема криптовалют та фінтеху швидко зросла і очікується, що буде продовжувати розширюватися. Як найбільший центр фінансових послуг у Центральній та Східній Європі, Польща, ймовірно, залучить значні інвестиції та талант.
Станом на грудень 2024 року було 1841 зареєстрованих VASP. Після набрання чинності MiCA нові реєстрації VASP більше не приймаються після 30 грудня 2024 року, згідно з заявою Палати фіскального адміністрування в Катовіце.
Згідно з загальнонаціональним опитуванням 2023 року, понад 94% поляків знають про криптовалюти, але лише 6,2% повідомляють про високий рівень розуміння. Більшість людей інвестують у криптовалюти з спекулятивними цілями. Криптовалюти рідко використовуються для щоденних транзакцій, блокчейн-проектів або грошових переказів.
Статистика інвестицій:
Молоді дорослі до 34 років становлять 41% власників криптовалют. Володіння більш поширене серед чоловіків і корелює з вищими рівнями освіти.
Готові подати заявку на ліцензію CASP?
Відповідність MiCA – це складний, багаторівневий процес. Чи запускаєте ви нову платформу, чи мігруєте зі статусу VASP, ми пропонуємо повну правову, регуляторну та операційну підтримку протягом усього процесу ліцензування CASP.
Зв'яжіться з нашою командою, щоб забезпечити повну відповідність вашого криптобізнесу стандартам MiCA та національним стандартам — з швидкістю, точністю та впевненістю.
Кваліфіковані заявники на ліцензію CASP
Суб'єкти, які можуть подати заявку на статус CASP відповідно до MiCA, включають:
- Компанії з обмеженою відповідальністю (sp. z o.o.) або акціонерні (S.A.) з штаб-квартирою в ЄС
- Кредитні установи, депозитарії цінних паперів, інвестиційні фірми, установи електронних грошей та інші суб'єкти, перелічені в статті 60 MiCA
Заявники повинні:
- Мати штаб-квартиру в державі-члені, де видається ліцензія
- Мати принаймні одного члена правління, який проживає в ЄС
- Задовольняти мінімальні капітальні вимоги (див. наступний розділ)
- Подати повну внутрішню документацію
- Забезпечити, щоб керівництво мало чисту кримінальну історію та продемонстровану експертизу
Мінімальні капітальні вимоги
Залежно від класу послуг, компанії повинні мати:
| Classification | Permitted Services | Minimum Capital |
|---|---|---|
| Клас 1 | Консультації, виконання замовлень, розміщення, перекази, управління портфелем | €50,000 |
| Клас 2 | Клас 1 + зберігання, обмін crypto-fiat та crypto-crypto | €125,000 |
| Клас 3 | Клас 2 + експлуатація торгової платформи | €150,000 |
Процес подачі заявки CASP в Польщі
- 1.Подати заявку до KNF.
- 2.Отримати підтвердження отримання протягом 5 робочих днів.
- 3.KNF перевіряє подання на повноту (до 25 робочих днів).
- 4.Якщо документи відсутні, заявник повинен їх доповнити.
- 5.Після завершення починається перевірка змісту.
- 6.Під час перевірки KNF може запросити додаткову інформацію (до 20 днів).
- 7.Остаточне рішення очікується протягом 40 робочих днів від початкової валідації.
Затримки можуть виникнути через кореспонденцію та процедурні кроки.
Розрахункова вартість ліцензування
Application Fee
Плата за заявку: €4,500 (запропоновано в проекті закону, очікується підтвердження)
Annual Supervisory Fee
Річна наглядова плата: Макс. 0,5% від середніх доходів від криптопослуг (останні 3 фіскальні роки), з мінімумом €500 еквівалента в PLN
Контрольний список внутрішньої документації
Вимоги до правління
Відповідно до статті 68 MiCA та керівництва ESMA:
- Члени правління повинні мати репутацію, кваліфікацію та досвід
- Рекомендується принаймні два члени правління
- Генеральний директор повинен присвячувати 100% робочого часу управлінню CASP
- Один член правління повинен проживати в ліцензійній державі-члені
- Члени повинні бути присутніми та доступними для KNF під час операцій
- Кримінальні записи повинні бути чистими або індивідуально переглянуті регулятором
- Подвійне працевлаштування дозволено, якщо воно не заважає обов'язкам
KNF вказала, що зв'язки з Росією або Білоруссю можуть бути підставою для занепокоєння щодо цілісності ліцензованої діяльності.
Належна перевірка акціонерів
Акціонери з кваліфікованими частками повинні:
- Надати чистий кримінальний запис
- Заявити про відсутність фінансових, комерційних або пов'язаних з AML штрафів
- Подати схему власності та права голосу
Кадрові та структурні вимоги
Працівники повинні мати достатній досвід для призначених обов'язків.
Наступні відділи повинні бути на місці:
Кожен відділ повинен очолюватися кваліфікованим менеджером, доступним для регулятора.
Ліцензування CASP – часті запитання
Чи можу я використовувати свою ліцензію CASP по всій ЄС?
Так. Після отримання ліцензії CASP в Польщі ваша компанія отримує право надавати послуги криптоактивів у всіх 27 державах-членах ЄС через паспортизацію. Це означає, що вам не потрібно подавати заявку на окрему ліцензію в кожній країні. Ліцензія CASP забезпечує правове визнання та авторизацію в усій Європейській економічній зоні (ЄЕЗ), полегшуючи транскордонні операції та розширення.
Чи потрібна мені фізична присутність у кожній країні ЄС, де я працюю?
Ні. Відповідно до MiCA, фізична присутність у приймаючих державах-членах не вимагається. CASP дозволяється надавати свої послуги на транскордонній основі з однієї юрисдикції ЄС (такої як Польща), доки вони належним чином ліцензовані та повідомляють відповідні органи в разі необхідності. Однак, залежно від характеру ваших дій та очікувань приймаючих регуляторів, вам може знадобитися забезпечити місцеву підтримку клієнтів або розкриття інформації місцевими мовами.
Що таке зворотне залучення і як це працює?
Зворотне залучення відбувається, коли клієнт з штаб-квартирою в ЄС ініціює контакт з CASP поза ЄС повністю за власною ініціативою, без будь-якого попереднього маркетингу або залучення з боку постачальника. У таких випадках CASP не зобов'язаний отримувати авторизацію MiCA для обслуговування цього конкретного клієнта. ⚠️ Однак це звільнення тлумачиться вузько: якщо є будь-які докази просування або охоплення з боку CASP, це більше не кваліфікується як зворотне залучення. Це правило допомагає забезпечити, що MiCA не створює регуляторну лазівку для постачальників поза ЄС.
Чи можуть поточні VASP продовжувати операції під новим режимом?
Так — але лише протягом обмеженого перехідного періоду. Криптобізнеси, зареєстровані в польському реєстрі VASP (до 30 грудня 2024 року), можуть тимчасово продовжувати працювати відповідно до національного права: До 1 червня 2025 року, якщо вони не подають заявку на ліцензію CASP до 1 травня 2025 року; До 30 вересня 2025 року, якщо вони подають повну заявку CASP до 1 травня 2025 року. Цей перехідний період дозволяє безперервність під час переходу на нові загальноєвропейські рамки. Після 1 жовтня 2025 року реєстр VASP буде поступово виведений, і лише ліцензовані CASP суб'єкти зможуть легально працювати.
Скільки часу потрібно для отримання ліцензії CASP?
Офіційний час обробки становить приблизно 40 робочих днів після подання повної заявки. Однак, коли ви включаєте час, необхідний для збору внутрішніх документів, відповіді на запити регулятора та управління затримками кореспонденції, типовий час від початку до кінця становить близько 3 календарних місяців. Швидше схвалення можливе, якщо всі документи в порядку, а заявник має просту структуру з чітким бізнес-моделлю.
Чи існують якісь обмеження на обсяг або вартість транзакцій, які CASP можуть обробляти?
Ні. MiCA не накладає жодних прямих обмежень на кількість або вартість транзакцій криптоактивів, які CASP може здійснювати. Однак очікується, що CASP матимуть відповідні системи управління ризиками, внутрішні контролі та капітальні резерви, які відображають масштаб їхніх операцій. На практиці більші обсяги транзакцій можуть призвести до більшого контролю під час аудитів або нагляду — особливо щодо відповідності AML та захисту коштів клієнтів.
Зв'яжіться з нами
Знайдіть нас у WhatsApp та інших месенджерах
Aleja Prymasa Tysiąclecia 83A/133
01-242 Warszawa, Polska
Менеджер зв'яжеться з вами і підготує індивідуальну комерційну пропозицію.