Консультация по лицензии CASP
Наш эксперт свяжется с вами, чтобы обсудить требования к лицензии CASP и подготовить индивидуальное предложение.
Crypto / Лицензия Casp
MiCA ComplianceАвторизация по всему ЕС
Одна лицензия позволяет работать во всех 27 государствах-членах ЕС через паспортизацию
Экспертное сопровождение
Полная правовая, регуляторная и операционная поддержка на протяжении всего процесса лицензирования CASP
Полная документация
Мы готовим все необходимые внутренние политики, документы управления и подачу в KNF
Быстрая обработка
Обычно 3 месяца на полный процесс лицензирования с надлежащей документацией
Лицензирование CASP для криптокомпаний в Польше
Если вы готовитесь к запуску криптобизнеса в Европейском Союзе — или уже работаете как зарегистрированный VASP — вскоре вам понадобится получить лицензию CASP, чтобы оставаться соответствующим новому регулированию MiCA. Это предстоящее правовое изменение переклассифицирует всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в поставщиков услуг криптоактивов (CASP), требуя формальной авторизации для продолжения предоставления услуг легально в ЕС.
Наша команда поможет вам легко пройти этот переход. От оценки вашей квалификации до подготовки документации и общения с Польским управлением финансового надзора (KNF), мы занимаемся всем процессом — чтобы вы могли сосредоточиться на развитии своего бизнеса во всех 27 государствах-членах ЕС.
Какие услуги покрывает лицензия CASP?
Согласно регулированию MiCA, компании должны получить лицензию CASP для легального предоставления следующих услуг криптоактивов. После получения лицензии ваш бизнес может работать во всех государствах-членах ЕС через паспортизацию:
Important: Спектр услуг, которые вы намерены предоставлять, определит вашу лицензионную категорию и минимальные капитальные требования.
Дата вступления в силу регулирования MiCA и положения льготного периода в Польше
Рамки MiCA официально вступили в силу 30 декабря 2024 года. Предприятия, которые не начали предоставлять криптоуслуги до этой даты, должны получить авторизацию CASP перед началом операций. Те субъекты, которые уже зарегистрированы в польском реестре VASP, могут временно продолжать свою деятельность — в соответствии с переходными договоренностями:
- До 1 июня 2025 года, если заявка на лицензию CASP не будет подана до 1 мая 2025 года
- До 30 сентября 2025 года, если полная заявка будет подана до 1 мая 2025 года
Для обеспечения своевременного рассмотрения рекомендуется подавать заявки до середины марта 2025 года, поскольку Польскому управлению финансового надзора (KNF) выделяется 20 рабочих дней для обработки заявок.
Эти даты могут быть предметом изменений по мере развития законодательного процесса.
Ландшафт криптоиндустрии в Польше
Согласно отчету Fintech Foundation за 2023 год, польская экосистема криптовалют и финтеха быстро выросла и ожидается, что будет продолжать расширяться. Как крупнейший центр финансовых услуг в Центральной и Восточной Европе, Польша, вероятно, привлечет значительные инвестиции и таланты.
По состоянию на декабрь 2024 года было 1841 зарегистрированных VASP. После вступления в силу MiCA новые регистрации VASP больше не принимаются после 30 декабря 2024 года, согласно заявлению Палаты фискального администрирования в Катовице.
Согласно общенациональному опросу 2023 года, более 94% поляков знают о криптовалютах, но только 6,2% сообщают о высоком уровне понимания. Большинство людей инвестируют в криптовалюты с спекулятивными целями. Криптовалюты редко используются для ежедневных транзакций, блокчейн-проектов или денежных переводов.
Статистика инвестиций:
Молодые взрослые до 34 лет составляют 41% владельцев криптовалют. Владение более распространено среди мужчин и коррелирует с более высокими уровнями образования.
Готовы подать заявку на лицензию CASP?
Соответствие MiCA — это сложный, многоуровневый процесс. Запускаете ли вы новую платформу или мигрируете со статуса VASP, мы предлагаем полную правовую, регуляторную и операционную поддержку на протяжении всего процесса лицензирования CASP.
Свяжитесь с нашей командой, чтобы обеспечить полное соответствие вашего криптобизнеса стандартам MiCA и национальным стандартам — с скоростью, точностью и уверенностью.
Квалифицированные заявители на лицензию CASP
Субъекты, которые могут подать заявку на статус CASP согласно MiCA, включают:
- Компании с ограниченной ответственностью (sp. z o.o.) или акционерные (S.A.) с штаб-квартирой в ЕС
- Кредитные учреждения, депозитарии ценных бумаг, инвестиционные фирмы, учреждения электронных денег и другие субъекты, перечисленные в статье 60 MiCA
Заявители должны:
- Иметь штаб-квартиру в государстве-члене, где выдается лицензия
- Иметь по крайней мере одного члена правления, проживающего в ЕС
- Удовлетворять минимальным капитальным требованиям (см. следующий раздел)
- Подать полную внутреннюю документацию
- Обеспечить, чтобы руководство имело чистую криминальную историю и демонстрируемую экспертизу
Минимальные капитальные требования
В зависимости от класса услуг, компании должны иметь:
| Classification | Permitted Services | Minimum Capital |
|---|---|---|
| Класс 1 | Консультации, исполнение заказов, размещение, переводы, управление портфелем | €50,000 |
| Класс 2 | Класс 1 + хранение, обмен crypto-fiat и crypto-crypto | €125,000 |
| Класс 3 | Класс 2 + эксплуатация торговой платформы | €150,000 |
Процесс подачи заявки CASP в Польше
- 1.Подать заявку в KNF.
- 2.Получить подтверждение получения в течение 5 рабочих дней.
- 3.KNF проверяет подачу на полноту (до 25 рабочих дней).
- 4.Если документы отсутствуют, заявитель должен их дополнить.
- 5.После завершения начинается проверка содержания.
- 6.Во время проверки KNF может запросить дополнительную информацию (до 20 дней).
- 7.Окончательное решение ожидается в течение 40 рабочих дней от первоначальной валидации.
Задержки могут возникнуть из-за переписки и процедурных шагов.
Расчетная стоимость лицензирования
Application Fee
Плата за заявку: €4,500 (предложено в проекте закона, ожидается подтверждение)
Annual Supervisory Fee
Годовая надзорная плата: Макс. 0,5% от средних доходов от криптоуслуг (последние 3 фискальных года), с минимумом €500 эквивалента в PLN
Контрольный список внутренней документации
Требования к правлению
Согласно статье 68 MiCA и руководству ESMA:
- Члены правления должны иметь репутацию, квалификацию и опыт
- Рекомендуется по крайней мере два члена правления
- Генеральный директор должен посвящать 100% рабочего времени управлению CASP
- Один член правления должен проживать в лицензирующем государстве-члене
- Члены должны присутствовать и быть доступными для KNF во время операций
- Криминальные записи должны быть чистыми или индивидуально рассмотрены регулятором
- Двойное трудоустройство разрешено, если оно не мешает обязанностям
KNF указала, что связи с Россией или Беларусью могут быть основанием для беспокойства относительно целостности лицензированной деятельности.
Надлежащая проверка акционеров
Акционеры с квалифицированными долями должны:
- Предоставить чистую криминальную запись
- Заявить об отсутствии финансовых, коммерческих или связанных с AML штрафов
- Подать схему собственности и права голоса
Кадровые и структурные требования
Сотрудники должны обладать достаточным опытом для назначенных обязанностей.
Следующие отделы должны быть на месте:
Каждый отдел должен возглавляться квалифицированным менеджером, доступным для регулятора.
Лицензирование CASP – часто задаваемые вопросы
Могу ли я использовать свою лицензию CASP по всему ЕС?
Да. После получения лицензии CASP в Польше ваша компания получает право предоставлять услуги криптоактивов во всех 27 государствах-членах ЕС через паспортизацию. Это означает, что вам не нужно подавать заявку на отдельную лицензию в каждой стране. Лицензия CASP обеспечивает правовое признание и авторизацию во всей Европейской экономической зоне (ЕЭЗ), облегчая трансграничные операции и расширение.
Нужно ли мне физическое присутствие в каждой стране ЕС, где я работаю?
Нет. Согласно MiCA, физическое присутствие в принимающих государствах-членах не требуется. CASP разрешается предлагать свои услуги на трансграничной основе из одной юрисдикции ЕС (такой как Польша), пока они должным образом лицензированы и уведомляют соответствующие органы при необходимости. Однако, в зависимости от характера ваших действий и ожиданий принимающих регуляторов, вам может потребоваться обеспечить местную поддержку клиентов или раскрытие информации на местных языках.
Что такое обратное привлечение и как это работает?
Обратное привлечение происходит, когда клиент с штаб-квартирой в ЕС инициирует контакт с CASP вне ЕС полностью по собственной инициативе, без какого-либо предварительного маркетинга или привлечения со стороны поставщика. В таких случаях CASP не обязан получать авторизацию MiCA для обслуживания этого конкретного клиента. ⚠️ Однако это освобождение интерпретируется узко: если есть какие-либо доказательства продвижения или охвата со стороны CASP, это больше не квалифицируется как обратное привлечение. Это правило помогает обеспечить, что MiCA не создает регуляторную лазейку для поставщиков вне ЕС.
Могут ли текущие VASP продолжать операции под новым режимом?
Да — но только в течение ограниченного переходного периода. Криптобизнесы, зарегистрированные в польском реестре VASP (до 30 декабря 2024 года), могут временно продолжать работать согласно национальному праву: До 1 июня 2025 года, если они не подают заявку на лицензию CASP до 1 мая 2025 года; До 30 сентября 2025 года, если они подают полную заявку CASP до 1 мая 2025 года. Этот переходный период позволяет непрерывность во время перехода на новые общеевропейские рамки. После 1 октября 2025 года реестр VASP будет поэтапно выведен, и только лицензированные CASP субъекты смогут легально работать.
Сколько времени требуется для получения лицензии CASP?
Официальное время обработки составляет приблизительно 40 рабочих дней после подачи полной заявки. Однако, когда вы включаете время, необходимое для сбора внутренних документов, ответа на запросы регулятора и управления задержками переписки, типичное время от начала до конца составляет около 3 календарных месяцев. Более быстрое одобрение возможно, если все документы в порядке, а заявитель имеет простую структуру с четкой бизнес-моделью.
Существуют ли какие-либо ограничения на объем или стоимость транзакций, которые CASP могут обрабатывать?
Нет. MiCA не накладывает никаких прямых ограничений на количество или стоимость транзакций криптоактивов, которые CASP может осуществлять. Однако ожидается, что CASP будут иметь соответствующие системы управления рисками, внутренние контроли и капитальные резервы, которые отражают масштаб их операций. На практике большие объемы транзакций могут привести к большему контролю во время аудитов или надзора — особенно касательно соответствия AML и защиты средств клиентов.
Свяжитесь с нами
Найдёте нас в WhatsApp и других мессенджерах
Aleja Prymasa Tysiąclecia 83A/133
01-242 Warszawa, Polska
Менеджер свяжется с вами и подготовит индивидуальное коммерческое предложение.